男子1天取451.8万银行柜员报警

男子到银行柜台预约取款

张口就要取现200万

而就在同一天

另外两家银行也收到男子

百万元以上的取现预约

这个大客户

究竟是什么来头？

他取这么多现金

是要做什么？

近日，集美警方依托警银联动预警机制，在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行的配合下，精准预警、快速出击，成功抓获一名涉嫌为境外诈骗集团提供洗钱服务的犯罪嫌疑人，拦截涉诈资金451.8万元。

“特殊”客户预约一天内
取现450余万元

10月9日下午

华夏银行集美支行来了

一位“特殊”的客户

男子其貌不扬

但张口便要预约

第二天柜台取现200万元

银行柜员在办理预约业务时，发现其账户交易流水异常，存在大额资金快进快出的柜台取款记录，随即通过警银联动预警机制，将异常情况报送集美公安分局刑侦大队。

接到消息后，集美刑侦大队反诈骗中队迅速介入调查，发现该男子兰某（男，28岁，福建福安人）名下多个银行账户，曾因涉诈资金流入被管控。

与此同时

中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行

也传来预警消息

称有客户在他们银行分别预约了

柜台取现101万和150.8万

而预约取现的客户正是兰某

“我们初步可以判定，兰某可能与境外涉诈集团存在重要关联，他提取大量现金的目的，很可能是在为境外涉诈集团‘洗钱’。”集美刑侦大队反诈骗中队中队长刘雨波介绍。

布下“口袋阵”
嫌疑人成功落网

由于无法确定兰某取款的时间和地点，办案民警制定了周密的抓捕计划。集美刑侦大队组织警力兵分三路，在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行布下“口袋阵”，静待兰某落网。

10月10日上午9时许

兰某出现在了邮储银行杏林湾支行

民警迅速行动

将正在取款的兰某抓获

面对民警的讯问

兰某起初还辩称自己从事跨境贸易生意

取大量现金是用于其表弟结婚的彩礼

当民警进一步追问款项来源、账户流水时

兰某开始答非所问、闪烁其词

并初步承认了其参与“洗钱”的犯罪事实

随后

民警带领兰某

将预约的451.8万元涉诈资金全部取出

连同其转账使用的17张银行卡

均被警方成功扣押

为境外涉诈集团“洗钱”
嫌疑人已被刑拘

经查，犯罪嫌疑人兰某早年曾从事跨境贸易，与境外地下钱庄有过交集，并且还有虚拟货币交易的相关经验。2022年底，兰某开始为境外诈骗集团提供“洗钱”服务，由境外地下钱庄将赃款打入兰某账户，兰某在国内各大城市流窜，将赃款取出套现后，再购买成虚拟货币转回国外，完成“洗钱”，兰某抽取每单交易额的2%作为“回报”，一个月赚取几十万元。目前，犯罪嫌疑人兰某因涉嫌洗钱罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在进一步审理中。

据介绍，为彻底铲除电信网络诈骗犯罪生存土壤，严厉打击“洗钱”等涉诈犯罪，在市打击治理中心的指导下，集美公安分局与辖区21家银行共85个银行网点建立警银联动预警机制，银行一旦发现资金异常账户，将第一时间发出预警，由警方跟进处置。今年以来，该机制共推送预警信息572条，成功拦截资金796万元，协助抓捕违法犯罪嫌疑人79人。

警方提醒
虚拟货币交易炒作是非法金融活动

虚拟货币交易炒作是非法金融活动。2021 年，中国人民银行联合多部门下发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，严厉打击虚拟货币交易炒作。虚拟货币不是真正的货币，不能作为货币在市场上流通使用；参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。虚拟货币投资是不受法律保护的。

厦门警方提醒，广大投资者要树立正确投资理念，增强风险防范意识，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法行为。一经发现，我市警方将严厉打击。

来源：厦门日报